生命保険の相談編をわかりやすく紹介しています。
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保険相談の内容



<保険相談の依頼の内容>

  保険相談を実施するのにはご家族の構成、現在の収入・支出、将来の夢など非常に多くの内容を伺うことになります。必要な保障額を算出するのには、『現在・過去・将来』の状況を加味する必要があるからです。

 

 “過去の状況”とは準備済の財産となる、ご遺族が受け取るであろう遺族年金を算定するのに、これまでの勤続年数などが必要となるのです。

 

 “現在の状況”は当然のことですが、現在の収入と支出について、また支出についてもその内容によっては支出しなくなるもの(例えばご主人のおこずかい、住宅ローンなどです)は保障を考える上では加味する必要はありません。支出の内容もある程度精査いたします。

 住宅ローンは団体信用生命保険に加入しているため返済は不要となります。

 

 “将来の状況”とは、お子様の教育プランであるとか、もし現在賃貸住宅にお住まいの場合、もしもの時、将来どこにお住まいになるお考えなのか、などです。保障額を考えるあたっては、この将来への考え方によって全く違った結果となってしまいます。

 

 私達は、依頼者であるみなさんの状況・将来の夢を保障するためのアドバイスを目指しています。いい加減な保険相談を行うことは決していたしません!
 そのためには、お尋ねすることも非常に多く、またプライバシーにかかわる内容も多く含まれてしまうのです。このことをあらかじめご了解頂きたいとおもいます。



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